概念、美术、音乐，这三个很喜欢！剧情就很一般。

虽然豆瓣目前只有 6.1 分，但是我是给出四分的。

那个韩裔女主选的很糟糕，不知道是故意丑化亚裔还是西方对亚裔的审美就是单眼皮、高颧骨、大饼脸……

我可能是反例，我从 2010 年大学毕业开始至今，有 5 年时间是有自己住房的，其他 10 年都是租房。

从云南到深圳，这期间一共租过 8 套房子，从没遇到过房东卖房、暴涨房租等问题，房子的内部维护也都是房东出钱，比如空调坏了、灯坏了之类，押金也没有克扣过一分。

可能这事还是得看运气，我属于运气好的那一批吧。

@perpetually #7 是的，不过如果哪天离职开始 FIRE ，只出不进，就会慢慢被取光，我的公积金快被我提完了。

@perpetually 这个倒没了解过，不过即使按照 2400 的额度提，每年也可以提 28800 出来，个人觉得是比存在里面好的，毕竟只是定存的利率。

深圳是可以直接在小程序上每月以租房名义来提取，可以直到全部提完。提取也不需要提交什么凭证，在线点几下就好了，其他城市不知道。

@Merlini 大厂工作还是挺难得的，不确定你的个人能力如何，如果很优秀的话另说，但很多时候一旦从大厂出来了，很难再找到同样薪水的工作了，所以还是要慎重。

大厂年假应该不少，可以趁春节，凑出一个月的假期，用这一个月间接的感受一下另一种生活方式。


至于副业，我觉得可以先算一下自己的年支出，然后看看目前的本金产生的收益能覆盖支出的多少，就能算出大概副业需要赚多少钱才能覆盖支出了。

这样在离职前对副业就能有个大概的概念，然后利用在职时的个人时间看看副业能产生多少收入，进而评估出全力干副业又能大概是多少收入。

感觉这样比较稳妥。

@zerosrat #24 目前这一年多没有缺乏社交的烦恼，可能是我本身也比较宅，但我觉得更重要的是我身边还有一个人。
如果是自己独自一人的话，估计也会觉得孤独，因为我读书时候寒暑假经常是一个人在家玩电脑，的确是挺孤独的。

@perpetually #26 本金多少没有参考价值，因为每个人的“支出、收益率”都不同，有的人年支出 40w ，有的人只有 10w ，但前者年收益能做到 12%，后者只有 3%，那他们需要的本金都一样是 333w 。

主要收入来源是股市。

@HonoSV #133 建议先找到有信心让你 FIRE 的被动收入，然后再安心提前退休，否则你会经常担忧钱够不够用的问题的，最终也“躺”的不开心。

我一直觉得，如果会问“多少 XXX 存款可以 FIRE 、我已经有 XXX 存款能 FIRE 吗”这类问题，答案基本就是——不能。
因为说明自身并没有梳理清楚自己的财务状况，也就是基础的“支出、本金、收益率”没有理清，建议还是梳理好这三块再退休会好一点。

@zerosrat 夫妻都 FIRE 了，财务安排具体是指？

27 岁时没啥需要纠正的，如果要纠正，我希望回到我第一堂英语课，告诉自己一定要好好学英语！

@YFZZ 结尾的“但如果你要自己交”应该改为“但如果你打算自己存养老钱”。

最近刚好深入了解了一下深圳的医保，本来打算写一篇文章的，不过还没写完，等写完了过来补充一下，先简单说一下。

首先明确一些条件：
1 、已经连续参保大于等于 72 个月；
2 、前往三级医院看病，常说的“三甲”就是三级医院；
3 、下文报销都是说的统筹账户，而非个人账户；
4 、所以内容均指职工一档医保；
5 、报销需是医保联网医院以及医保内的药物和治疗手段。

深圳医保报销目前主要分：普通门诊报销、住院报销、大病报销。

下文会牵扯一个“报销基准”，这个基准是深圳“前年”的“城镇非私营单位在岗职工年平均工资”。
2023 年的年平均工资是 174,640 元。

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[门诊]
报销比例：55%

报销上限：报销基准的 3%，约 5239 元。


[住院]
起付线：首次住院达到 600 元，二次及以上住院达到 300 元。

报销比例：90%

报销上限：报销基准的 6 倍，1,047,840 元。


[大病报销]
触发条件：门诊和住院的医保内个人自付费用累计超过 1 万元时，进行二次报销。简单来说，就是你门诊和住院，报销完以后，如果有自付的钱，这个钱无论是从你银行卡里出，还是从你医保个人账户出，只要年内累计达到一万元，就再把这部分给你再进行一次报销，所以叫二次报销。

报销比例：1~3 万元部分为 70%； 3 万元以上部分为 80%。

报销上限：1,000,000 元。

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[异地就医]
如果在“深圳医保”微信公众号上在线备案过所在城市，那么在这个城市所产生的费用，按照上文所说的深圳报销标准来报销。

如果没备案的临时就医，全国门诊是在深圳比例上报销 80%，住院则分省内省外，省内是深圳比例的 90%，省外 80%。
比如省内临时就医住院花费 10W ，深圳报销比例是 9W ，那么在 9W 的基础上再乘以 90%，最终报销 8.1W 。

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[总结]
综上所述，我觉得医保还是非常划算的，如果决定断缴养老，医保也要交上。
上面两个“一百万”，也就是一年内你生超级大病，只要是医保范围内，可以报 200W ，额度还是非常夸张的。

而至于社保中的养老保险，它是个兜底，其实如果纯算投资收益，并不高，但如果你要自己交，你得自问两个问题：
1 、你的投资收益能不能稳稳的每年跑赢 CPI ，最好是跑赢 CPI 的基础上再多 2%，按照近 10 年的 CPI 平均值来算，就是 3.58%；
2 、你有什么事情是几乎无中断的坚持了 10 年的？如果没有，凭什么自信可以数十年如一日的为自己存养老钱，且无论遇到任何事情，都绝不动用这笔养老钱？

之前写过一篇文章《 37 岁退休一周年：经验与心得分享》： https://www.v2ex.com/t/1150474

可以看一下 [财务准备] 那一节，尤其是 [到底需要多少钱？] 那一小节。

A 股：沪深 300 + 中证 500 + 中证 1000 + 中证 2000 + 中证红利低波 100
美股：纳斯达克 100

A 股那块主要是期望拿一个市场平均收益，类似“万得全 A”的收益，所以几乎买了全市场。
美股的话，美国目前有优势的企业大多数都在纳斯达克，所以我就没买标普 500 。

如果对方真的是宿舍 6 楼，且没法更换宿舍的话，我觉得你应该负担这个酒店费用，否则你让对方要怎么办呢？

对方只是获得了医疗赔偿，随之造成的后续损失要自担，感觉也不合理。
就和你开车撞了营运车辆不能只负责修车，还需要负责对方的营运损失类似的道理。

不婚丁克的确存在，但丁克本意是指“双收入、无子女”，也就是至少是两个人在一起，可以只做伴侣而不婚，但你这里听起来应该是指独身且不要孩子，并不是丁克。

如果是独身不要孩子的话，我觉得一线城市会好过二线城市，人口多的城市，工作机会多，吉祥三宝的机会自然也多一些。
而且收入比相对二线城市也高一点，虽然可能会被物价稀释掉一部分，但总归不是所有物价都是跟随城市涨跌，比如一些数码产品就是几乎全国统一价。

还有就是医疗条件、行政效率、人情世故方面，也是一线城市更好。

试过，不习惯，主要是浴袍穿起来不是很方便，至少我不习惯。

我现在是洗完擦干，然后穿专门家里穿的短裤，类似沙滩裤那种，然后上身 T 恤。我觉得比浴袍舒服~

@asticx #11 如果真的是合规收入，应该不会有此疑问，毕竟银行要任何证明应该都能给出来。

如果不是紧急需要转回，办一张香港信用卡在内地消费，慢慢通过生活费的方式消化也许是最合规的方式。

还有就是港卡内地 ATM 取现，但听说次数多了也会被银行询问。